起底电信诈骗术：“公检法”来电 你的信用卡在洗钱

 

2015年，全国电信诈骗发案59.9万起，被骗走222亿元，这两个数字触目惊心。骗子下了哪些套子？钻了哪些空子？我们该怎样识别，如何预防？从今天起，央视新闻将推出系列调查报道《起底电信诈骗》，为您逐一掀开六大骗术的底牌。

 

骗子冒充“公检法”来电

 

“我是警察 你的信用卡在洗钱”

 

浙江温州的陈女士在2015年12月接到了一个陌生来电。来电人自称是温州市鹿城区公安局刑侦大队队长刘威，为了让陈女士相信，电话里的这名男子说出了包括身份证号在内的陈女士一系列的个人信息。刘威称陈女士最近用一张信用卡洗黑钱做犯罪的事情，随后这名男子随即话锋一转，表示可以帮助陈女士证明清白。

 

挂断电话后，陈女士在拨打114查询刚才的来电号码的真伪后，又按照对方给所谓的北京市公安局电话打了过去。

 

之后陈女士收到了两份文件，一份是逮捕令，另外一份是保密协议。此时，陈女士已经彻底相信自己惹上了麻烦，为了证明自己的清白，陈女士听从陌生男子的话，将总计六万元转入到了对方提供的一个所谓的公证账号里。

 

接连几天，对方每天都会打来电话对陈女士进行审查，陈女士又追打27万元给对方。自此，以各种名义逼迫陈女士汇款的电话接连不断。在一个月左右的时间里，陈女士又陆续转给对方53万，总计转账113万。最终，她的异常举动引起了家人的注意并最终到派出所报警，警方调查后发现113万元汇款已经被转移到了境外。

 

诈骗原声录音揭电信诈骗五步骤

 

受害人一旦上钩 吃干榨尽

 

冒充公检法进行电信诈骗，是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的一类骗术。在贵州警方最近侦破的一起案件中，仅一名受害人就被骗走了1.17亿，令人震惊。整个诈骗过程中，最关键的环节就是电话中的演技，按照诈骗剧本的要求，要声色俱厉、声情并茂，诱骗他人入局，在警方公布的一段诈骗原声录音里，可以清楚听到骗子是如何按照剧本进行“诈”与“骗”的。（点击观看视频，可听到原声录音）

 

整个诈骗过程严格按照精心编写的剧本进行：

 

第一步，骗取受害人信任。

 

骗子通过网络购买的受害者个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害者初步信任，同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话，让受害人拨打114查询验证，进一步增强信任。

 

第二步：震慑受害人。

 

骗子会通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人。

 

第三步：恐吓受害人。

 

骗子会让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了增强恐吓，让骗局更加逼真，骗子会通过虚假政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令，此后，利用受害人的恐慌心理，缓和语气，进行整个骗局。

 

第四步：入局转账。

 

骗子会给受害人提出“证明清白的唯一方法”，就是进行资金调查。所谓的资金调查，就是要求受害人把将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的账户。

 

第五步：遥控转账，吃干榨尽。

 

骗子会电话遥控受害人转账全程，直到受害人卡上的存款全部落入骗子手中。但这还不是骗局终结，很快，受害人还会继续接到威逼转账的电话，诈骗剧本要求，一旦上钩就要吃干榨净，直到卖房！

 

电话中那位普通话略显生硬，自称姓姚的检察长，现已被警方证实是台湾屏东县人。这段长达3小时的诈骗录音是她自己同步录制的，目的是作为培训教材使用，结果却作茧自缚，成为了自己的行骗证据。

 

巨额资金如何流出 在台湾提现？

 

诈骗所得分上千张银行卡化整为零

 

温州警方在对陈女士被骗案件进行调查后发现，打入骗子指定账户的汇款，迅速从一张卡分散到了几张卡、再到几十张、几百张，金字塔状逐级分散，层层分发，最终化整为零，满足了每张卡最多取两万现金的条件，在台湾被分别提现。

 

通过对资金流的侦查，警方发现犯罪集团手中持有一千多张银行卡，分别涉及我们国内四十多家银行。

 

在大陆办卡，随后寄到台湾，在台湾取款提现，大宗资金会在很短时间内在境外被整存零取，提现瓜分。而银行卡正是此类诈骗转账的关键工具。

 

今年3月，一条有组织办理银行卡，然后出售给台湾地区诈骗集团的黑色产业链。被温州警方和沈阳警方联合打掉。26名收贩卡人员中，有3名组织者，其余23人均为专业开卡人员，每人开户办理的银行卡都在10张以上。

 

犯罪嫌疑人梁某告诉记者，一张用真实身份证办理的银行卡，包括密码可以卖60到80元；如果包含网银、U盾及身份证复印件，可以卖100元；最多的一个人共卖掉了自己名下的62张银行卡。为了规避银行单人开户数量的限制，他们会在网上公开买卡。几经转手，这些银行卡最终以每套800元到1200元的价格，落入到了台湾诈骗集团手中。

 

有了足够多的银行卡，在台湾的骗子们就能把骗到的钱化整为零，在当地的ATM机上提取现金。在贵州都匀特大电信诈骗案中，警方查实骗子为了提取1.17亿诈骗所得资金，动用了9942张银行卡转账提现。

 

传真“通缉令” 重点诈骗老年人

 

记者调查发现，冒充公检法诈骗，犯罪嫌疑人会通过非法手段获取公民个人信息及身份证照片制作成假通缉令。针对会上网的年轻人，嫌疑人会通过伪造的检察院官网给受害人传送“检察院通缉令”；老年人是骗子重点侵害对象，针对不会上网的老年人，犯罪嫌疑人会通过传真的方式送达假通缉令。

 

值得关注的是，骗子使用的传真，并不是我们平常习惯使用的传真机，而是近两年才出现的网络传真，也叫电子传真。它的原理是通过互联网可以将文件传送到全球各地的普通传真机上，由对方在传真机上接收传真件。

 

因为发件人不需要传真机，所以此手法隐蔽性强，记者对相关资料梳理后发现，2015年12月29日，贵州省都匀市经济开发区建设局出纳被诈骗1.17亿元案；2015年10月浙江省金华市群众潘某、蔡某分别被诈骗65万元和71万元；2015年11月25日，浙江省衢州市群众徐某被诈骗53万元；2016年1月浙江省温州市胡某、陈某分别被诈骗164.46万元和113万元等案件，犯罪嫌疑人都是通过网络传真发出的通缉令，而且租用的是同一家公司。

 

【编后】

 

切记：公检法人员绝不会用电话通知你已涉案！

 

冒充公检法诈骗，尽管这是所有电信诈骗中案发数量最大、诈骗金额最高的，但对于手机用户来说，防范这类诈骗的方法其实很简单，只需要记住公检法人员是不会电话通知你已涉案，更不会把通缉令或逮捕令寄到个人手中，但要让骗子无从下手，无孔可入，还需要管住银行卡买卖、明确虚拟运营服务的相关责任。明天，我们继续起底电信诈骗。（央视记者 吴闯 赵学荣 窦伟）