银联卡套现在澳门或被限 套现渠道多封堵难度大

 

澳门赌场使用银联卡非法套现的行为正面临着一场重大打击。有消息称，澳门金管局日前开会，提出限制在赌场内的珠宝和其他奢侈品店使用银联卡。消息人士透露，这些措施将于7月1日生效。据称这种非法现金转移业务市值规模约数百万美元。对于该消息，截至记者发稿时，相关方面均未回应。不过，有银联人士表示，中国银联一直配合澳门特别行政区执行反洗钱规定。

 

银联：禁止银联卡用于博彩直接支付

 

昨日，记者在澳门金管局官网，并未找到上述内容的声明。截至记者发稿时，银联国际也未能对此事回应记者。

 

不过，该官网日前发布《关于银联卡报道的回应》，称澳门金管局对银行卡收单业务实施恒常监管，并根据市场发展和变化，不时调整或加强相关的风险管理及持续尽职调查要求，旨在促进有关业务的健康发展。

 

有分析人士指出，金管局的该则声明或是强调反洗钱工作是其一直以来的工作重点。

 

记者也注意到，上月底，银联国际开展防止跨境移机及反洗钱工作培训，特别提到银联国际前往澳门进行现场检查，与澳门相关监管部门一起分析银行卡跨境支付的风险形势，并介绍银联的风险管理及反洗钱措施。

 

不过，银联表示，银联一直以来按照两地金融监管政策，积极联合多方加大打击银行卡洗钱等违法行为，保障境内外支付安全。

 

近年来，银联与澳门收单、内地发卡机构建立了跨境风险防控体系，对澳门地区的大额交易采取了全面的限额控制措施。

 

博彩业人士表示，博彩资金借助银行卡渠道进入澳门，是所有银行卡品牌都面临的问题。此前，银联一再强调，严禁信用卡套现行为，禁止银联卡用于博彩直接支付。

 

现状：澳门赌场周边商铺可提供银联卡套现

 

不过，该事件也使得澳门赌场非法套现的现象浮出水面。

 

所谓以银联卡进行虚假套现，即持卡人透过移动的支付设备，刷卡购物，但并无收取任何货物，而是换取现金，作为到赌场的筹码。

 

根据相关法规，公民单日出境只能携带2万元人民币现金。为规避这一限制，许多人通过使用银联卡，进行虚假奢侈品交易获取现金。也就是说，在奢侈品店，这些顾客刷卡后得到的不是商品，而是现金。

 

有业内人士估计，澳门每年通过银联卡完成的交易数额有2000亿元人民币，其中有20%是通过移动设备完成的。

 

澳门当押业总商会表示，大规模的非法交易导致他们的业务暴跌达40%。在过去，负债的赌客通常会把他们值钱的东西用来典当，如今他们有了别的选择。

 

据报道，这种通过虚假销售换取现金的套现做法很普遍。这种做法违反了中国反洗钱的规定和对货币流出的限制。据澳门金管局数据显示，2013年澳门赌场内及其周边商店的银联交易额达到1800亿澳门元(合225亿美元)，相当于去年澳门博彩总收入的一半。

 

业内说法

 

套现渠道

 

封堵难度不小

 

有分析人士认为，任何打击利用银联卡进行套现交易的举措都可能令澳门博彩业感到苦恼。澳门当地媒体报道称，澳门警方已对更多赌场进行检查，搜查非法POS机。然而在媒体调查的6家赌场中，有3家仍在公开使用非法POS机。6家位于赌场周边的珠宝店和当铺仍然提供非法现金返还服务。

 

有博彩业人士表示，由于使用银联卡有金额限制，因此银联卡用户并不是他们的主要客户群，但相信短期会对赌场带来影响。花旗则估计，与银联刷卡有关的投注额，可能只占总博彩收入的4%，影响不大。该行指，赌客还是可以在内地购买奢侈品，然后在澳门的当铺转售，不一定要使用银联卡。(文/记者林晓丽)